寿险行业合规管控
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一、公司治理与高管履职
核心关键词
- 定治理、管任职、强回避、严披露、追责任
落地模块
- 治理架构规范
- 董监高任职资格管控
- 员工履职回避管理
- 产品及关联交易信息披露
- 违规行政处罚与责任追究
二、销售人员基础管理
核心关键词
- 严准入、管资质、控流动、建黑灰名单、强自律诚信
落地模块
- 从业人员有序流动管控
- 黑灰名单异常行为惩戒
- 从业准入与资质审核
- 销售团队与讲师管理
- 诚信评级与行业自律
三、销售行为与消费者权益保护
核心关键词
- 禁误导
- 销售误导认定与追责
- 强双录
- 双录（附：录音录像记录销售关键环节）
- 可回溯
- 可回溯/双录
- 管营销
- 营销宣传行为合规管控
- 重回访
- 新单回访与产品说明会管理
- 护消保
- 个人信息保护与投诉处置
- 消费者权益保护监管评价
四、业务与费用管理
核心关键词
- 规范险种
- 严控渠道
- 约束费用
- 业务费用分摊与列支约束
- 自律竞价
- 渠道手续费自律竞价
落地模块
- 各险种业务经营规范
- 银保/中介渠道准入管控
- 经营数据动态监测预警
五、案件防控与风险管理
核心关键词
- 应突发
- 突发事件应急信息报送
- 禁涉刑
- 涉刑案件防控与处置
- 反洗钱
- 反洗钱（附：预防通过金融活动掩盖非法所得的行为）
- 全流程反洗钱管控
- 防非法集资
- 防范非法集资排查宣传
- 反欺诈
- 保险欺诈识别与线索处置
- 控风险
落地模块
- 声誉风险管控
- 虚拟货币风险管控
- 跨境赌博风险管控