寿险行业合规管理
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内容详情
公司治理与高管履职
核心要求
- 定治理
- 治理架构规范
- 管任职
- 董监高任职资格管控
- 强回避
- 员工履职回避管理
- 严披露
- 产品及关联交易信息披露
- 追责任
- 违规行政处罚与责任追究
销售人员基础管理
核心要求
- 严准入
- 从业准入与资质审核
- 管资质
- 销售团队与讲师管理
- 控流动
- 从业人员有序流动管控
- 建黑灰名单
- 黑灰名单异常行为惩戒
- 强自律诚信
- 诚信评级与行业自律
销售行为与消费者权益保护
核心要求
- 禁误导
- 销售误导认定与追责
- 强双录可回溯
- 线上线下销售可回溯/双录
- 管营销
- 营销宣传行为合规管控
- 重回访
- 新单回访与产品说明会管理
- 护消保
- 个人信息保护与投诉处置
- 消费者权益保护监管评价
业务与费用管理
核心要求
- 规范险种
- 各险种业务经营规范
- 严控渠道
- 银保/中介渠道准入管控
- 约束费用
- 业务费用分摊与列支约束
- 自律竞价
- 渠道手续费自律竞价
- 动态监管数据
- 经营数据动态监测预警
案件防控与风险管理
核心要求
- 应突发
- 突发事件应急信息报送
- 禁涉刑
- 涉刑案件防控与处置
- 反洗钱
- 全流程反洗钱管控
- 防非法集资
- 防范非法集资排查宣传
- 反欺诈
- 保险欺诈识别与线索处置
- 控其他特定风险
- 声誉风险、虚拟货币、跨境赌博风险管控