全流程推进高净值客户加保

精准画像邀客户

客户体验活动

• 时间地点
  • 2025-07-25
    • 青岛
• 主办方
  • 总公司营运服务中心
    • “吾爱五家”高净值客户体验

双画像梳理

• 客户画像
  • 钻石会员
    • 累计已交保费≥1000万
• 筛选模型
  • 三维打分
    • 保单结构复杂度
    • 分红疑虑程度
    • 加保空间
• 邀约结果
  • 50→20
    • 重点邀约名单

现场引爆点

• 徐女士
  • 累计保费1200万
    • 分红下降疑问
    • 万能账户笔数对不上

专业梳理解疑虑

快速响应

• 消保部+个险条线
  • 联动机制

保单建档

• 毕晓晨
  • 柜面管理岗
    • 按保单号分类
    • 险种名称归档

数据核算

• 生存总利益
• 现金价值
• 万能账户收益
• 分红增长曲线

合规说明

• 销售适当性
  • 产品特性
  • 风险等级

输出物

• 《徐女士专属保单分红与权益梳理报告》

协同陪访促加保

陪访团队

• 消保部
• 组训
• 业务经理

沟通流程

• 1.对照报告确认持有
• 2.数据对比展示增长
• 3.通俗解释分红计算
• 4.解读预期收益
• 5.确认需求与风险承受
• 6.提示收益波动

结果

• 疑虑消除
• 当场决定加保

高效核保保生效

投保信息

• 产品
  • 太保长相伴（至尊2024）终身寿险
• 规模
  • 2张×60万×3年
    • 首期合计120万

核保状态

• 1张自动通过
• 1张人工核保

绿色通道

• 黄蓓蓓
  • 分公司核保员
    • 休息日响应
• 郑州营运中心
  • 远程指导资料
  • 1小时审核

进度同步

• 每小时更新
• 资料一次补全

优质服务树标杆

结果

• 120万保费到账
• 两张保单生效

客户评价

• “休息日不打烊”
• “全流程有温度”

口碑扩散

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